Новации и актуальные вопросы ПОД/ФТ в некредитных финансовых организациях (НФО) (вебинар с участием представителя Банка России)

1. Обзор изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вступивших в силу в 2021 году, и актуальных законопроектов.

2. Модернизация института обязательного контроля:

•  какие операции, подлежащие обязательному контролю, закреплены за НФО с 10 января 2021 года;
•  контроль операций, а не сделок: рассмотрим новые подходы к представлению НФО сведений по закрепленным «профильным» операциям обязательного контроля,
•  обзор позиций Банка России в части вопросов НФО по представлению сведений в уполномоченный орган;
•  обновление порядка направления сведений в Росфинмониторинг.

3. Практические вопросы, возникающие у НФО при проведении идентификации:

•  использование ЕСИА и ЕБС для целей идентификации и обновления сведений;
•  работа с физическими лицами, имеющими недействительные документы, в том числе просроченные во время карантинных ограничений;
•  особенности дистанционного взаимодействия с клиентами: возможные риски;
•  возможные способы и источники обновления сведений, полученных при идентификации;
•  поручение идентификации другим лицам.

4. Обзор изменений в нормативные акты Банка России по ПОД/ФТ для НФО, запланированных в 2021 году. Полезные ссылки.

5. Замораживание (блокирование) денежных средств или имущества, приостановлению операций, работа НФО с Перечнями Росфинмониторинга, проверки и «сверки».

6. Отказ клиенту в проведении операции или в приеме на обслуживание: как быть, если клиент не представил запрошенные сведения. Реабилитация «отказников».

7. Организация системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ:

•  запрет на информирование клиентов и иных лиц о принятых мерах по ПОД/ФТ: какие сведения могут быть представлены третьим лицам (например, аудиторам);
•  все об СДЛ;
•  особенности разработки ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ: практические рекомендации по содержанию некоторых программ;

•  подготовка и обучения сотрудников НФО по ПОД/ФТ с учетом изменений в требования Банка России.

8. Обзор типовых недостатков, выявляемых в НФО по линии ПОД/ФТ в ходе надзорных мероприятий.

9. Ответы на вопросы слушателей семинара.