Проведен практический семинар по ПОД/ФТ для НФО

В 2021 году законодательство Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ претерпело ряд существенных изменений. На семинаре были рассмотрены следующие изменения, а также практика применения некредитными организациями требований законодательства в сфере ПОД/ФТ:

• модернизация института обязательного контроля операций с денежными средствами или иным имуществом;
• актуализация перечня операций, подлежащих обязательному контролю, в соответствии с текущими рисками в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
• снижение регуляторной нагрузки на финансовые организации;
• расширение возможностей финансовых организаций в части идентификации;
• корректировки требований к подготовке и обучению НФО по ПОД/ФТ с учетом сложившейся практики и нек. др.

Далее представлен детальный план проведенного семинара.

1. Обзор изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вступивших в силу в 2021 году, и актуальных законопроектов.

2. Модернизация института обязательного контроля:

•  какие операции, подлежащие обязательному контролю, закреплены за НФО с 10 января 2021 года;
•  контроль операций, а не сделок: рассмотрим новые подходы к представлению НФО сведений по закрепленным «профильным» операциям обязательного контроля,
•  обзор позиций Банка России в части вопросов НФО по представлению сведений в уполномоченный орган;
•  обновление порядка направления сведений в Росфинмониторинг.

3. Практические вопросы, возникающие у НФО при проведении идентификации:

•  использование ЕСИА и ЕБС для целей идентификации и обновления сведений;
•  работа с физическими лицами, имеющими недействительные документы, в том числе просроченные во время карантинных ограничений;
•  особенности дистанционного взаимодействия с клиентами: возможные риски;
•  возможные способы и источники обновления сведений, полученных при идентификации;
•  поручение идентификации другим лицам.

4. Обзор изменений в нормативные акты Банка России по ПОД/ФТ для НФО, запланированных в 2022 году. Полезные ссылки.

5. Замораживание (блокирование) денежных средств или имущества, приостановлению операций, работа НФО с Перечнями Росфинмониторинга, проверки и «сверки».

6. Отказ клиенту в проведении операции или в приеме на обслуживание: как быть, если клиент не представил запрошенные сведения. Реабилитация «отказников».

7. Организация системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ:

•  запрет на информирование клиентов и иных лиц о принятых мерах по ПОД/ФТ: какие сведения могут быть представлены третьим лицам (например, аудиторам);
• все об СДЛ;
•  особенности разработки ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ: практические рекомендации по содержанию некоторых программ;

•  подготовка и обучения сотрудников НФО по ПОД/ФТ с учетом изменений в требования Банка России.

8. Обзор типовых недостатков, выявляемых в НФО по линии ПОД/ФТ в ходе надзорных мероприятий.

Участники семинара, ранее неоднократно проходившие обучение в целях ПОД/ФТ, отметили высокий уровень организации мероприятия и живые интересные занятия преподавателя.

Следующий аналогичный семинар «Новации и актуальные вопросы ПОД/ФТ в некредитных финансовых организациях (НФО)» состоится 30 июня 2022 года. Участникам будет выдано в установленном порядке свидетельство о повышении квалификации (плановом инструктаже) в целях ПОД/ФТ.

Институт МФЦ — ведущая образовательная организация, более 10 лет осуществляющая обучение в сфере ПОД/ФТ.

По вопросам обучения в области ПОД/ФТ обращаться к Новиковой Анастасии: тел.+7(495)921-22-73, e-mail: seminar3@educenter.ru