+7 (495) 921-22-73
Москва, ул. Буженинова д.30, стр.1 / 9:00 - 19:00
Москва
+7 (495) 921-22-73
, ул. Буженинова д.30, стр.1 / 9:00 - 19:00
Санкт-Петербург
+7 (812) 314-35-43
, наб.канала Грибоедова, дом 5, офис 512 / 9:00 - 18:00
Калининград
+7 (4012) 77-94-25
, ул. Генделя, д.5 / 9:00 - 18:00
Брянск
+7 (4832) 72-12-98
, б-р Гагарина, 27, офис 228 / 9:00 - 18:00

Управление рисками МФО/КПК. Требования регуляторов. Практика внедрения. Типичные ошибки. Современные инструменты управления рисками

Описание
Программа
24 июня 2019 → 25 июня 2019
Запись до: 24 июня 2019
Время проведения: 10:00-17:00
платежные системы Возможна оплата онлайн
?
Оплата картами
15000 ⃏ физ. лица
15000 ⃏ юр. лица
Скидки в размере от 10 до 15 процентов предоставляются клиентам Института или Учебного центра МФЦ, а также начиная со второго слушателя от одной организации (10 процентов).

С 28 января 2018 года действует Базовый Стандарт по управлению рискам микрофинансовых организаций (далее – Базовый стандарт). Базовый стандарт устанавливает требования к введению функции управления рисками в МФО, и определяет перечень работ и документов, которые каждая МФО обязана внедрить в свою деятельность.

По итогам 2018 года у каждой компании должна быть сформировано подразделение, или назначено ответственное лицо по управлению рисками. Годовая отчетность так же должна содержать блок с описанием рисков предприятия и мер воздействия на них.

С 01 июля 2018 года вступил в силу Базовый стандарт по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов (КПК), содержащий аналогичные требования для кредитных кооперативов.

Оба стандарта содержат значительный набор требований к организации работ по управлению рисками, и отчетности по ним.

Помимо требований надзорных органов, управление рисками является эффективным инструментом повышения стабильности и рентабельности предприятий МФО/КПК.

На семинаре будут подробно рассмотрены требования надзорных органов при осуществлении проверок, инструменты управления рисками, методы выявления, оценки и воздействия на риски, а также типичные риски МФО и КПК, практика внедрения базовых стандартов по рискам, часто встречающиеся ошибки, сложности внедрения. Будет рассмотрен опыт смежных отраслей в применении к практике МФО/КПК, применение современных инструментов риск-менеджмента для целей управления микрокредитным бизнесом.

Цель семинара: обучить слушателей современным методам управления рисками. Дать практические инструменты для исполнения внедрения Базового Стандарта по управлению рисками и внедрения на предприятии эффективного управления рисками.

К участию приглашаются руководители, риск-менеджеры, а также иные лица, в обязанности которых входит организация СУР.

 

Анонс(docx, 61.7 Кб)

Место проведения

Центральный офис - г. Москва
Адрес: 107023, Москва, ул. Буженинова д.30, стр.1

Целевая группа
On-line трансляция
Вопросы к докладчику
К участию приглашаются руководители, риск-менеджеры, а также иные лица, в обязанности которых входит организация СУР.
Возможно участие онлайн.

Если у Вас есть вопросы по теме семинара, Вы можете присылать их на seminar6@educenter.ru. Ответы на вопросы будут даны во время его проведения.

Программа семинара


I. Методическая база.

  1. Базовый стандарт по управлению рисками МФО. Обзор составных частей, принципиальных моментов, на которые стоит обратить внимание.
  2. Базовый Стандарт КПК. Отличия и сходство.
  3. Опыт 2018 года по внедрению Стандарта, проведению обучения, и консультационной деятельности по внедрению Стандарта в ряде МФО.
  4. Выявленные сложности, часто встречающиеся ошибки, наилучшая практика внедрения. 
  5. Основные риски МФО.
  6. Сложности в работе с рисками:
  • выявление, оценка, воздействие;
  • составление документов по рискам;
  • цели и возможности управления рисками;
  • краткая история управления рисками. обзор возможностей, которые дает реальное управление рисками для предприятия.

7. Требования проверяющих органов по СУР: Что должно быть по итогам 2018 года, к чему готовиться в 2019 году, что ожидать от 2020 года.

II. Теория работы с рисками.

  1. Международные стандарты управления рисками.
  2. Работа с рисками:
  • Определение понятия риск:
  • понятие неопределенности и риска; 
  • термины и определения в области управления рисками;
  • факторы риска;
  • источник риска;
  • последствия риска. 
  • Процесс управления рисками:
  • цикл управления рисками;
  • определение контекста;
  • выявление рисков.
  1. Решение кейса по теме «Управление рисками МФО».

III. Инструменты риск-менеджмента.

  1. Выявление рисков:
  • определение глобальной цели СУР МФО;
  • идентификация рисков методом декомпозиции;
  • использование классификаторов рисков;
  • идентификация на основе экспертных мнений.

Решение кейсов по идентификации рисков МФО.

  1. Методы оценки риска:
  • шкала качественной оценки;
  • оценка рисков на основе статистики;
  • использование статистики, рассмотрение имеющихся данных, подбор кейсов-аналогов для оценки;
  • использование внешних данных и справочников;
  • количественная оценка риска.
  1. Изучение инструментов приоритезации рисков.

Решение кейса по идентификации и оценке рисков МФО.

  1. Методы воздействия на риск.
  2. Критерии риска.
  3. Мониторинг риска.
  4. Определение владельцев риска и ответственных за мероприятия по воздействию на риск.
  5. Рассмотрение нюансов заполнения паспорта рисков в соответствии с Базовым Стандартом

Решение кейса по разработке мер воздействия на риск, и заполнения паспорта риска.

IV. Нюансы работы с финансовыми рисками. Рассмотрение риска ликвидности и кредитного риска.

  1. Риск ликвидности:
  • понятие ликвидности; 
  • методы управления риском ликвидности;
  • мониторинг риска ликвидности. 

2. Кредитный риск:

  • виды кредитного риска;
  • методы контроля кредитного риска;
  • - методы воздействия.

V. Моделирование риска.

  1. Рассмотрение на примерах возможностей использования, специализированного ПО для количественной оценки и управления рисками компании.
  2. Рассмотрение кейса по организации планирования и системы мотивации с учетом риска с применением финансового моделирования.
  3. Рассмотрение кейса о формировании бюджета и бизнес-плана с учетом рисков с применением финансового моделирования.
  4. Рассмотрение кейса с моделированием кассового разрыва, и оценкой риска ликвидности.

Решение кейса по стратегическому планированию деятельности МФО. 

  1. Построение финансовых моделей. Основные требования к моделям, виды моделей, принципы их формирования.
  2. Практическая работа по построению финансовой модели с учетом риска с применением ПО ModelRisk – ModelRisk Basic Edition – бесплатная версия профессионального инструмента для количественной оценки риска, позволяющая производить моделирование финансовых и риск-моделей с учетом неопределенности. (потребуется предварительная установка).

VI. Психология риска.

  1. Рассмотрение психологических аспектов управления рисками и интеграции УР в деятельность предприятия.
  2. Психология риска.
  3. Риск-ориентированное управление предприятием.

VII. Внедрение управления рисками на предприятии.

  1. Интеграция управления рисками в деятельность предприятия.
  2. Понятие тона сверху.
  3. Методы внедрения управления рисками.
  4. Пример плана внедрения и сопутствующих мероприятий.
  5. Методы оценки зрелости УР. Проведение оценки зрелости на основе опросника ISAR/Deloitte.
  6. Создание основе результатов оценки дорожных карт внедрения УР на предприятиях слушателей.

Менеджер курсов

Иванова Мария
Иванова Мария

Единый многоканальный телефон +7(495) 921-2273

Тел./Факс: +7(495) 964-9410, +7(495) 964-3190 (доб. 134)

E-mail:  seminar2@educenter.ru

Дополнительные разделы

Основные документы

Поделиться!